看了付鹏的演讲,说了不少大实话,一度让很多网友捏了一把汗,这哥们会不会被叫去喝茶。总体的判断是我们现在正处在下行周期,很多人一位已经到底了,这哥们的判断是,还没有到底,也就是说,我们还将继续下行一段时间,如果不打破下行螺旋,这个周期可能还要有几年,这是根据日本20年前的经验来看的。
周期论其实大的框架仍然是康波周期,不清楚的,可以再复习一下,这是苏联的一位哥们在1920年代提出的一个周期理论,前几个都预测准了,还是挺牛的。
只是现在这一波周期,还是不是遵循这个规律,是有争议的,这一切就交个时间,几年后,我们再回过头来看看。
付鹏的演讲中说到的几个关键问题,还是值得所有人注意的。
房子
房子的财富属性时代结束,进入消费品时代,和车子一样,以后拿着房子,增资的预期很小了,反而持有成本会很高。你可以对比一下,你家一辆车的每年成本,而一个房子由于总额更大,所以持有成本也会更高,存量住房年龄越来越大,物业费、维修费、保养费、房屋养老基金、修缮基金等等,可能会得到房屋总价的2%,每年2%,1000万的房子一年就是20万,北上广深这样的房子到处都是。
从这个角度上来说,现在很多房地产公司从刚需房转到改善盘,也是个错误的路径。身处其中的人员都是浪潮中的小虾米,毕竟个人无法对抗宏观经济趋势。
房地产时代
从今年开始,可以给国内的房地产行业画一条分界线了,之前的都叫做房地产时代。从今年开始,叫做“后房地产时代”,从前面关于房子的属性中的说明 可以看到,房子真的进入了消费品时代,那么整个房地产行业也从此进入了后房地产时代,房子用来住的这个消费品属性将逐渐加强,房子的建造逻辑和存量房的走向也是未来所有从业人员都要面对的,提前思考是有好处的。
未来的房地产行业将不再是压住房价上涨,而是关注房子的全生命周期,就像车子一样,不是卖了之后就结束了,而是服务客户的开始。老百姓的思想观念也开始转变,以往将所有资金投入房产,大部分逻辑其实是压住房价上涨从来带来财富的增值,现在,这个逻辑不行了。
基于此,老百姓的投资也开始收缩,因为房子的赚钱效应不明显,中产或者老百姓没有闲钱用于投资,资本市场的表现就是成交量负增长,新开户的没几个,销户的人不少。
如何搞钱-省钱
消费习惯改变,现在从增量思维变成存量思维,大家在周期的底部,心理上处于防御心态,提前还掉房贷,年轻人不买房、不结婚、不生娃。
大手大脚将不复存在,消费降级,茅台需求量都降低了,股价都跌了。省钱的各种好方法将得到推崇,直到人们看到收入增长的预期和希望。
趋势不可逆
出海企业的思维惯性,00后一代的工作习惯、消费习惯已经大不同,这是不可逆的。职场上,什么996玩不转了,到点下班加班得双倍工资成为全民的共识,不然,企业将招不到员工,这比老美的工会组织可厉害多了,这种所有人的思想上的转变是不可逆的。
由于新一代年轻人锐减,消费习惯也是躺平状态,不结婚,不生娃,不买房,一言不合炒掉老板,那么新的趋势不仅仅折射在消费习惯上,企业的经营也收到前所未有的影响。
禅定时刻
新的台风“普拉桑”已经逼近江浙地区,江南地区将再一次严阵以待。